真实案例

2020年5月，某公司财务人员张某，在公司接到自称是北京某科技有限公司财务人员的电话，称有一笔30万元的汇款给事主公司，并确认了公司的账号，之后事主张某向公司老总余总核实了情况，余总答复说应该是管理费。而后事主添加了对方公司财务的QQ号(昵称财务小李)，当天事主就被拽进一个QQ群，群里有“财务小李”和“余总”，“余总”通过QQ跟事主说由她来跟进此事。次日早上9时许事主通过QQ问“财务小李”汇款情况，对方回复马上汇款，上午10时许“余总”突然QQ联系事主说要给某传媒有限公司一笔200万汇款急需转账，让事主查询公司账有多少余额，事主查后显示90余万元。由于“余总” 催的比较急，事主就没再当面与余总核实，就从余总的另一家公司调来110万元，共200万元分6次转账给“余总”提供的公司，之后经核实发现被骗立即报警。

   

 

骗术揭秘

第一步：骗取公司联系方式以及人员关系。骗子通过网络，查询到一些公司的人员通讯录以及公司人员层级关系、

第二步：山寨公司老板身份，加公司财务人员好友。在获取基本信息后，以公司老板的头像、名字注册微信或者QQ，加财务人员好友。

第三步：以着急汇款为理由，要求财务进行转账汇款。在成为好友之后，“老板”会与财务正常交谈，甚至会建立微信(QQ)群，几个人共同联系工作，实际上群里除了财务人员以外，都是骗子假扮的。在聊得差不多的时候，会以正在和某公司洽谈业务，需要转保证金、定金、货款等理由，要求财务及时进行转账。

 

话术关键点

1.公司员工接到陌生电话或者邮件索要公司通信录以及询问老板和财务人员基本情况的，极有可能是骗子在提前获取信息，一定不能泄露。

2.诈骗分子通过非法渠道获取企业及财务人员的信息，假冒企业老板的微信、QQ等，添加企业财务人员为好友，再将财务人员拉入某公司的工作群，并在群内谈论某项工作业务。

3.模仿老板的口吻向财务人员下达转账指令，并且该转账需要加急办理，手续后补。作案过程中诈骗分子充分利用部分员工敬畏上司，不敢冒昧跟领导核实信息的可乘之机，让财务人员信以为真，将钱款打入诈骗分子指定的账户。

 

易受骗群体

发案群体为公司会计，缺乏核验意识，公司内部转账审核流程存在漏洞。

警方提示

1.突然接到领导的微信、QQ的新发好友申请，一定要进行电话或者当面确认核实。

2.涉及到公司转账情况必须与领导当面核实，走公司正规程序，履行相应的手续，确保万无一失。同事企业要制定严格的财务制度，杜绝快速办理绿色通道等情况，避免不必要的经济损失。

3.核实对方身份可以通过“全民反诈”APP中的“身份验真”模块，来核实对方身份，保证对方的真实性。